财务融资工作总结及下半年工作计划

财务融资工作总结及下半年工作计划

  第一部分 上半年工作完成情况

  一、各项指标完成情况

  按年初公司职代会要求，20xx年全年计划新增授信300亿元，资金到位336.53亿元，使用贷款210.07亿元，资产负债率控制在65%以内。

  上半年,公司新增授信185.52亿元, 完成61.84%;资金到位192.54亿元,完成57.21%;使用贷款112.91亿元，完成53.75%。各项指标均实现“时间过半，任务过半”。资产规模1082.62亿元，净资产430.66亿元，资产负债率60.22%。

  二、项目融资工作

  01 存量项目融资取得重大突破

  截至6月30日，公司共有61个项目获得银行授信支持，新增授信185.52亿元，累计获批授信1146.18亿元，成功实现向授信规模超千亿、资产规模超千亿、投资完成额超千亿的千亿级企业稳步跨越。

  02 增厚融资授信保障，降低提款风险

  为有效防控提款风险，自提款难度增大以来，公司正式启动了存量单一授信项目的增量授信融资工作，对于投资体量较大的新增项目也与大型商业银行和政策性银行多点对接，目前xx高速和xx高速已分别获得20亿元增量融资，xxxx高速20亿元的新增授信xx预计7月下旬上报总行评审。

  三、资本金筹集工作

  01 承接省补资金筹集投放任务，确认投融资平台身份

  公司参与投资13条“十四五”地方高速公路建设。为有效解决相关项目省补资金的到位问题，省委省政府选定对集团公司和交投公司持续注资，支持做大、做强、做优省属骨干企业，由两家公司放大融资后向相关项目投注资本金，集团承接的资金盘子为89亿元。为此集团未来12年都可获得国资委的持续注资，近3年已纳入省财政中期规划的注资为37.45亿元。公司作为集团基础设施领域的专业投融资平台，是承接资金和任务的主责单位，集团获得注资后将定向投注到基投，可有效降低公司资产负债率，目前已到位14.11亿元。省委省政府的认可和信任确立了公司云南省重要基础设施投融资平台的行业地位，公司市场化运作和政府投融资平台两大职能有效兼容，巩固了公司优质投资商形象，为下一步深化拓展政银企关系扎牢根基。

  02 多渠道筹措资本金成效显著

  结合公司实际情况，内部筹措方面，公司充分发挥资金的“水龙头”和“发动机”作用，加速资金运转，截至6月30日，累计获得集团注资142.14亿元，筹集其他资金40.96亿元，是目前公司最主要的资本金来源。

  引入外部资金方面，一是与财政部PPP基金合作，这是公司第一个自筹资本金的优质渠道。公司深挖合作潜力，现已累计合作3笔业务，合作规模31.53亿元，已投放18.73亿元。

  二是在引入保险资金方面取得新突破。与建信保险成功签约合作15亿元类永续债权融资，首笔7.3亿元资金已成功投放，与平安保险、太平保险的融资合作也有序推进，公司逐渐积累了保险资金融资的实战经验。

  三是债转股方面，在去年成功与交通银行合作15亿元债转股融资的基础上，趁热打铁、抢抓机遇，二季度正式启动了与xx投资20亿元债转股的合作，目前已完成公司资产评估，待集团评审决策后即可报国资委评审备案。同时，与xx银行、xx银行也同步在对接研究债转股合作方案。

  四、财务资金管理和债务风险防控工作

  一是充分保障项目建设资本金需求，坚持项目建设进度与贷款提款配比的原则，有计划地筹措并投放项目资本金，没有发生过因资本金问题影响项目建设的情况。

  二是继续积极争取各类项目资本金投注，充分挖掘资金效益，加速资金周转，上半年共获得集团注入资本金39.08亿元。

  三是始终做好债务风险防控工作，既做好单个项目还本付息的资金保障，也统筹好所有投资项目总体资金需求，提前谋划，措施得力，平稳度过了每一个还本付息期，资金流动性和安全性管理效果显著。

  四是持续做好控制资产负债率工作，目前资产负债率60.22%，较上年末上升1.76个百分点，按照下半年计划分析，年内资产负债率有望控制在65%以内，但随着投资项目的增加及项目贷款的使用，资产负债水平将继续上升。因此，该项工作要长抓不懈，警钟长鸣。

  五是在合法合规的基础上，提高存量资金使用效率，合理控制资金余额，防止存贷双高，上半年在到位资金总量同比增加的情况下，存量资金不升反降;及时梳理银行账户、借款情况等，对僵尸账户进行清销并及时催收处理到期借款。

  六是积极开展“六支专业队伍”中的财务融资队伍建设，重点在资金管理、融资管理、税收筹划、资产管理等方面邀请业界权威进行全方位专业培训，进一步提升财务融资队伍的专业素质和综合能力。

  第二部分 下半年的工作计划

  一、加大多渠道筹集资本金的力度

  一是用好现有的资本金筹措渠道，继续深化拓展合作潜力。

  二是抓住政府专项债资金可作为项目资本金的政策契机，争取通过发行政府债券。

  三是提前布局债券、股权投资基金、资产证券化等融资渠道，迎接政策窗口期的到来，同时也为公司开展其他投资模式做准备。

  四是就89亿元“能通全通”省补资金投放事宜加强向集团的汇报请示，确保高质量完成省委省政府交办集团的任务。

  二、抓牢资金管理和债务风险防控工作

  一是继续统筹好项目投资计划，提前做好资本金及贷款资金准备工作，最大限度的保障项目投资建设进度不受资金问题影响。

  二是加强对债务风险防控体系的完善。

  三是组合运用适合公司实际情况的金融工具，有效盘活公司资产，优化公司资产结构、报表结构，提升投融资能力，控制好资产负债率。

  三、拓展并优化银企合作关系

  公司投资体量大、成本控制及贷款期限要求高，只有政策性银行和大型商业银行才能有效满足公司的贷款资金需求，下半年一方面将继续扩大、深化与这些银行的合作规模，与此同时抓住金融机构“资产慌”的契机，扩大与合作规模较小的银行的合作，形成多渠道融资的有效补充。另一方面要统筹并高效利用信贷资源，降低单一银行授信集中度，同时切实推进单一银行授信项目的新增授信融资工作，降低项目提款风险，保障项目提款需求。

  四、加快落实农发行审批项目的提款条件

  三季度要按照6月份召开的融资工作会议要求,紧盯每个提款条件的落实情况,倒排时间节点、责任到人，杜绝出现授信失效的情况。

  五、着力推进融资未落地项目的融资工作

  各项目公司要继续保持二季度抢抓项目融资落地时的主动性和良好状态，做好经验交流分享，加强与公司本部的二级联动，加速推进xx高速、xx高速二期、xx高速、xxxx治理、xxxx湖治理、xx坝水生态等贷款需求较大的重点项目融资工作，与各合作银行同步多点对接，争取年内实现项目融资的实质性突破。

  境外项目面临更复杂的融资环境和诸多不确定性，下半年要与国开行协同加快万万高速项目报审速度，毫不动摇的推进项目长期贷款融资落地。同时，稳妥推进万万高速 “一带一路”票据融资工作，择机实现公司首笔银行间市场融资。

  六、持续做好财务融资人才队伍建设工作

  市场和政策环境的快速变化要求财务融资工作者养成对政策和市场的敏感性，加强学习和思考，在变化中识别风险、发现机遇。下半年，要加强财务融资人才队伍建设，在实战中练兵，打造一批思想信念坚定、综合素质过硬的“高精尖”人才。提高专业人员的准入门槛和要求，在攻坚克难中升华，全面提高财务融资人员综合素质。

  同志们，公司的事业是伟大的事业，也是需要我们精心呵护、迎难而上、百折不挠的事业，在通往辉煌的路上势必要经历千难万苦，我们选择了公司、公司也选择了我们，我们要带着这份使命感和责任感披荆斩棘、奋勇向前，坚定不移完成各项任务，矢志不渝为公司可持续的高质量发展尽职履责。